中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2015 年 第 8 號

《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第7次主席會議修訂通過?，F(xiàn)予公布，自2015年9月9日起施行。

主　席　 尚福林

2015年7月9日

中國銀監(jiān)會行政處罰辦法

第一章　總　　則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構行政處罰行為，維護銀行業(yè)秩序，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律，制定本辦法。

第二條 銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人（以下簡稱當事人）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定（以下簡稱違法、違規(guī)行為），銀監(jiān)會及其派出機構依法給予行政處罰的，依照本辦法實施。

前款其他單位是指除銀行業(yè)金融機構以外的其他企業(yè)、事業(yè)單位和社會團體組織。

第三條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司以及銀監(jiān)會批準設立的其他金融機構的行政處罰，適用本辦法。

對銀監(jiān)會批準在境外設立的金融機構以及前二款金融機構在境外實施違法、違規(guī)行為應當給予行政處罰的，適用本辦法。

第四條 行政處罰應當遵守法定程序，堅持公開、公正、公平原則。

違法、違規(guī)行為的認定應當以法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件為依據(jù)。

第五條 銀監(jiān)會及其派出機構設立行政處罰委員會和行政處罰委員會辦公室，實行調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度：

（一）監(jiān)督檢查部門負責立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議；

（二）行政處罰委員會負責審議決定行政處罰案件、決定是否公開行政處罰相關信息；

（三）行政處罰委員會辦公室負責行政處罰案件的審理、組織聽證和行政處罰委員會審議會議，根據(jù)審議會議的決定制作、送達行政處罰文書、監(jiān)督行政處罰的執(zhí)行或申請人民法院強制執(zhí)行、立卷存檔。

行政處罰委員會辦公室設在銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門。暫未設立行政處罰委員會辦公室的，由法律部門履行其職責。

第六條 行政處罰的種類包括：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒收違法所得；

（四）責令停業(yè)整頓；

（五）吊銷金融許可證；

（六）取消董（理）事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格；

（七）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第（一）項、第（二）項、第（三）項既可適用于對機構的處罰，也可適用于對個人的處罰。

禁止從事銀行業(yè)工作是指實施違法、違規(guī)行為的責任人員不得參與、從事銀行業(yè)金融機構經(jīng)營管理與業(yè)務等相關活動，不得與銀行業(yè)金融機構發(fā)生勞動或勞務關系。

第七條 銀監(jiān)會及其派出機構在處罰銀行業(yè)金融機構時，應當依法對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。

第八條 當事人對銀監(jiān)會及其派出機構作出的行政處罰，享有陳述權和申辯權。對行政處罰決定不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

當事人因銀監(jiān)會及其派出機構違法或不當處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。

第九條 銀監(jiān)會及其派出機構參與行政處罰的工作人員有下列情形之一的，本人應當申請回避。當事人及其代理人也有權申請其回避：

（一）是本案當事人及其代理人的近親屬；

（二）與本案有直接利害關系；

（三）與本案或本案當事人及其代理人有其他關系，可能影響案件公正處理的。

回避應當由銀監(jiān)會及其派出機構行政處罰委員會主任委員決定。銀監(jiān)會派出機構行政處罰委員會主任委員是否回避由其上一級機構決定。

回避決定作出前，有關工作人員應當暫停對案件的調(diào)查處理，有特殊情況的除外。

第十條 銀監(jiān)會及其派出機構監(jiān)察部門應當加強對行政處罰工作的監(jiān)督檢查。對違法或者明顯不當?shù)男姓幜P決定，應當要求作出行政處罰決定的機構及時糾正。

第十一條 銀監(jiān)會建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強行政處罰統(tǒng)計分析工作。

銀監(jiān)會及其派出機構應當將行政處罰決定書等有關行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時可向有關部門和機構披露銀行業(yè)金融機構和工作人員的處罰情況。

第十二條 銀監(jiān)會及其派出機構參與行政處罰的工作人員應當保守案件查辦中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。

第二章　管　　轄

第十三條 銀監(jiān)會對下列違法、違規(guī)行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人金融機構及其工作人員在境內(nèi)外實施的；

（二）銀行業(yè)金融機構在境外設立的銀行業(yè)金融機構及其工作人員在境內(nèi)外實施的；

（三）日常監(jiān)管和組織實施現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的；

（四）在全國范圍內(nèi)有重大影響的。

第十四條 銀監(jiān)會派出機構負責對轄區(qū)內(nèi)的下列違法、違規(guī)行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人金融機構、銀行業(yè)金融機構的分支機構及其工作人員在境內(nèi)外實施的；

（二）其他單位和個人實施的。

第十五條 銀行業(yè)金融機構在境內(nèi)異地實施違法、違規(guī)行為的，由行為發(fā)生地的銀監(jiān)會派出機構管轄。行為發(fā)生地的銀監(jiān)會派出機構認為不宜行使管轄權的，可以移交行為實施主體所在地的銀監(jiān)會派出機構管轄。

行為發(fā)生地銀監(jiān)會派出機構或行為實施主體所在地銀監(jiān)會派出機構作出行政處罰決定前應征求對方意見，并書面告知處罰結果。

第十六條 因交叉檢查或者跨區(qū)域檢查發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)行為需要給予行政處罰的，檢查組應當提請有管轄權的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構立案查處，并及時移交可以作為認定違法、違規(guī)事實的相關證據(jù)材料。

第十七條 銀監(jiān)會派出機構發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的案件，應當移送有管轄權的銀監(jiān)會派出機構，同時向上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。對管轄權不明確或者有爭議的，應當報請共同的上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指定管轄。

銀監(jiān)會派出機構由于特殊原因不能或者不宜行使管轄權的，上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以指定管轄。

第十八條 上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以直接查處下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構轄區(qū)內(nèi)有重大影響的違法、違規(guī)行為，也可以指定下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查處應當由其負責查處的違法、違規(guī)行為。

第十九條 吊銷金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該銀行業(yè)金融機構許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構管轄，處罰決定抄送批準該機構籌建的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

第二十條 責令停業(yè)整頓的行政處罰案件，由批準該銀行業(yè)金融機構開業(yè)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構管轄，處罰決定抄送批準該機構籌建的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

第三章　立　　案

第二十一條 通過下列途徑發(fā)現(xiàn)當事人涉嫌違法、違規(guī)行為的，監(jiān)督檢查部門應當及時進行核查：

（一）在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的；

（二）上級機構交辦或下級機構報請查處的；

（三）司法機關或其他行政執(zhí)法部門移送的。

第二十二條 經(jīng)核查，當事人的違法、違規(guī)行為符合下列條件的，監(jiān)督檢查部門應當在核查結束后5日內(nèi)立案：

（一）具有社會危害性，應當給予行政處罰；

（二）未超過行政處罰時效；

（三）本機構有權管轄。

立案應當填寫立案登記審批表，報行政處罰委員會主任委員批準。

第二十三條 監(jiān)督檢查部門認為當事人的違法、違規(guī)行為不符合行政處罰立案條件的，應當作出不予立案決定并說明理由。

第二十四條 監(jiān)督檢查部門在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)當事人涉嫌違法、違規(guī)行為，情況緊急的，可以先行收集證據(jù)再辦理立案手續(xù)。

第二十五條 立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門應當填寫銷案審批表，報行政處罰委員會主任委員批準。

第四章　調(diào)　　查

第二十六條 調(diào)查人員應當全面、客觀、公正地調(diào)查收集有關當事人違法、違規(guī)行為的證據(jù)材料，必要時可以采取《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條規(guī)定的登記封存措施和《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定的措施。

第二十七條 立案前核查或者現(xiàn)場檢查過程中依法取得的證據(jù)材料，符合行政處罰證據(jù)要求的可以作為認定違法、違規(guī)事實的證據(jù)，但應當在調(diào)查報告中載明上述情況。

立案前核查或者現(xiàn)場檢查過程中取得的證據(jù)材料，違反取證程序或者不符合行政處罰證據(jù)要求的，不得作為認定違法、違規(guī)事實的證據(jù)。

第二十八條 調(diào)查人員在調(diào)查或者現(xiàn)場檢查時不得少于二人，并應當出示銀監(jiān)會或銀監(jiān)會派出機構頒發(fā)的工作證件和執(zhí)法文書。

第二十九條 當事人在異地實施違法、違規(guī)行為的，行為發(fā)生地的銀監(jiān)會派出機構應當及時告知行為實施主體所在地的銀監(jiān)會派出機構。

行為實施主體所在地的銀監(jiān)會派出機構應當協(xié)助、配合行為發(fā)生地銀監(jiān)會派出機構做好相關調(diào)查工作。

第三十條 需要銀監(jiān)會派出機構協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機構應當出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機構應當在收到協(xié)助調(diào)查函之日起30日內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機構應當及時告知調(diào)查機構，但延期不得超過30日。延期后仍不能完成的，報請共同上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定。

第三十一條 監(jiān)督檢查部門發(fā)現(xiàn)當事人違法、違規(guī)行為不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構管轄的，應當及時依法向有關部門移送處理。

當事人違法、違規(guī)行為涉嫌犯罪的，經(jīng)銀監(jiān)會或省級派出機構主要負責人批準后，監(jiān)督檢查部門應當及時移送公安機關或人民檢察院。

第三十二條 銀監(jiān)會及其派出機構在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機構違法、違規(guī)行為時，應當對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規(guī)行為及其責任一并進行調(diào)查認定。

前款規(guī)定有關人員違法、違規(guī)責任的認定應當綜合考慮職務、崗位職責、履職情況以及在違法、違規(guī)行為發(fā)生過程中所起的實際作用。

第三十三條 監(jiān)督檢查部門應當在立案之日起90日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準，可以延長調(diào)查期限。

第三十四條 調(diào)查終結后，監(jiān)督檢查部門認為違法、違規(guī)行為應當予以行政處罰的，必須制作調(diào)查報告。調(diào)查報告應當載明以下事項：

（一）案件來源；

（二）當事人的基本情況；

（三）調(diào)查取證過程；

（四）機構違法、違規(guī)事實和相關證據(jù)；

（五）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規(guī)事實，相關證據(jù)以及責任認定情況；

（六）行政處罰時效情況；

（七）當事人的陳述意見和采納情況；

（八）違法、違規(guī)行為造成的風險、損失以及違法所得情況；

（九）是否具有從輕、減輕或者不予行政處罰的情節(jié)；

（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。

第五章　取　　證

第三十五條 行政處罰證據(jù)包括：

（一）書證；

（二）物證；

（三）視聽資料；

（四）電子數(shù)據(jù)；

（五）證人證言；

（六）當事人的陳述；

（七）鑒定意見；

（八）勘驗筆錄、現(xiàn)場筆錄。

第三十六條 調(diào)查人員應當收集當事人有無違法、違規(guī)行為以及違法、違規(guī)行為情節(jié)輕重的證據(jù)。

第三十七條 調(diào)查人員收集證據(jù)，應當符合以下要求：

（一）與被證明事實具有關聯(lián)性；

（二）能夠真實、客觀反映被證明事實；

（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。

第三十八條 調(diào)查人員收集書證，應當符合下列要求：

（一）收集書證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對無誤的復印件、影印件、節(jié)錄本；

（二）復印件、影印件、節(jié)錄本應當注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對無誤”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；

（三）收集報表、會計賬冊、專業(yè)技術資料等書證，應當附有說明材料。

第三十九條 調(diào)查人員收集物證時，應當收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對無誤的復制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)。

第四十條 調(diào)查人員可以詢問當事人和證人，詢問應當分別進行，調(diào)查筆錄應當交被詢問人核對。核對無誤后，由被詢問人逐頁簽章。筆錄如有差錯、遺漏，應當允許其更正或者補充。更正或者補充部分應當由被詢問人以單位公章或被詢問人簽名方式確認。

當事人和證人拒絕簽章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明。

第四十一條 調(diào)查人員提取視聽資料應當符合下列要求：

（一）提取視聽資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復制件；

（二）網(wǎng)絡資料可以采取截圖方式提取打印件；

（三）注明提取人、提取出處、提取時間和證明對象等；

（四）聲音資料應當附有該聲音內(nèi)容的文字記錄。

第四十二條 調(diào)查人員采取錄音、錄像、拍照等方式提取有關證據(jù)的，應當符合下列要求：

（一）注明制作方法、制作時間、制作地點、制作人和證明對象；

（二）聲音資料應當附有該聲音內(nèi)容的文字記錄。

第四十三條 調(diào)查人員可以直接提取當事人電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉換、計算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

收集電子數(shù)據(jù)應當注明收集方法、收集時間、收集人和證明對象等。

第四十四條 當事人或有關人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應當告知其不利后果，并在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽資料加以證明。必要時，調(diào)查人員可以邀請無利害關系第三方作為見證人。

通過上述方式獲取的材料可以作為認定相關事實的證據(jù)。

第四十五條 當事人對現(xiàn)場檢查事實確認書記載的有關違法、違規(guī)事實予以確認的，視為自認，可以作為認定違法、違規(guī)事實的證據(jù)。

當事人對現(xiàn)場檢查事實確認書記載的有關違法、違規(guī)事實不予確認的，若無其他類型證據(jù)予以佐證，一般不能單獨作為認定違法、違規(guī)事實的證據(jù)。

第四十六條 對司法機關或者其他行政執(zhí)法機關保存、公布、移送的證據(jù)材料，經(jīng)審查認定其真實合法性后，可以作為本機構行政處罰的證據(jù)。

第四十七條 調(diào)查人員應當對收集的證據(jù)材料進行分類編號，制作證據(jù)目錄和證據(jù)說明。

證據(jù)分類編號應當以符合案件事實證明邏輯的方式編制，證據(jù)說明應當包括證據(jù)材料的來源、證明對象和內(nèi)容。

第四十八條 其他有關收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或參照有關司法解釋規(guī)定執(zhí)行。

第六章　審　　理

第四十九條 監(jiān)督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將立案登記審批表、調(diào)查報告、相關證據(jù)等案件材料一并移送行政處罰委員會辦公室。

第五十條 監(jiān)督檢查部門移送的案件材料應當符合下列標準：

（一）材料齊全、內(nèi)容完整；

（二）證據(jù)目錄和證據(jù)說明清晰；

（三）復印件與原件一致。

第五十一條 行政處罰委員會辦公室應當在5日內(nèi)作出是否接收的決定。符合規(guī)定標準的，辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關情況。不符合接收標準的，應當退回監(jiān)督檢查部門并說明理由。

第五十二條 行政處罰委員會辦公室應當自接收之日起60日內(nèi)完成審理工作。在規(guī)定時間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準，可以延長審理期限。

審理期間需要退回補充調(diào)查的，審理期限重新計算。

第五十三條 審理應當以調(diào)查報告為基礎。審理的主要內(nèi)容包括：

（一）是否有管轄權；

（二）調(diào)查取證程序是否合法；

（三）是否超過行政處罰時效；

（四）違法、違規(guī)事實是否清楚，證據(jù)是否確鑿；

（五）違法、違規(guī)行為定性是否準確；

（六）適用量罰依據(jù)是否正確；

（七）當事人的陳述和申辯是否應予以采納；

（八）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規(guī)事實及責任認定是否準確；

（九）是否有從輕、減輕或者不予處罰的情節(jié)；

（十）處罰種類與幅度的建議是否適當。

第五十四條 有下列情形之一的，行政處罰委員會辦公室應當提請監(jiān)督檢查部門書面說明或者退回補充調(diào)查：

（一）違法、違規(guī)事實不清的；

（二）證據(jù)不足或不符合要求的；

（三）有關人員責任認定不清的；

（四）調(diào)查取證程序違法的。

補充調(diào)查期限最長一般不得超過30日。經(jīng)補充調(diào)查后仍無法取得充分證據(jù)證明違法、違規(guī)事實的，應依法作銷案處理。

第五十五條 有下列情形之一的，行政處罰委員會辦公室可以調(diào)整或變更監(jiān)督檢查部門的意見和建議：

（一）違法、違規(guī)行為定性不準確的；

（二）適用量罰依據(jù)錯誤的；

（三）處罰建議幅度或種類明顯不當?shù)摹?

第五十六條 行政處罰委員會辦公室審理后認為應當予以行政處罰的，必須制作審理報告。審理報告主要內(nèi)容包括：

（一）當事人的基本情況；

（二）當事人違法、違規(guī)事實與有關人員責任認定情況；

（三）對調(diào)查報告的審理意見；

（四）提出擬處罰意見、理由和依據(jù)。

第七章　審　　議

第五十七條 行政處罰委員會審議會議應當以審理報告為基礎對案件進行審議，審議的主要內(nèi)容包括：

（一）處罰程序是否合法；

（二）違法、違規(guī)事實是否清楚，證據(jù)是否確鑿；

（三）違法、違規(guī)責任認定是否適當；

（四）違法、違規(guī)行為定性是否準確；

（五）適用量罰依據(jù)是否正確；

（六）擬處罰種類與幅度是否適當。

第五十八條 行政處罰委員會審議會議由行政處罰委員會辦公室召集，主任委員主持，每次參加審議會議的委員不得少于全體委員的2/3。

第五十九條 行政處罰委員會審議會議應當按照以下程序進行：

（一）會議主持人宣布本次會議參加人員是否符合本辦法相關規(guī)定；

（二）監(jiān)督檢查部門匯報調(diào)查情況；

（三）行政處罰委員會辦公室匯報審理情況；

（四）各委員對審理報告發(fā)表意見；

（五）會議主持人最后發(fā)表意見；

（六）各委員對處罰意見進行投票表決；

（七）會議主持人當場宣布投票結果。

第六十條 行政處罰委員會委員應當以事實為依據(jù)，以法律為準繩，堅持專業(yè)判斷，發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。

第六十一條 行政處罰委員會審議會議采取記名投票方式。作出行政處罰決定，應當獲得行政處罰委員會全體委員半數(shù)以上同意。

行政處罰委員會委員應當積極履行職責，不得投棄權票。

第六十二條 銀監(jiān)會及其派出機構行政處罰委員會作出行政處罰決定前，可以咨詢專家意見。

第六十三條 行政處罰委員會審議會議記錄經(jīng)參加會議的委員簽字確認后存入行政處罰案卷。具備條件的可以同時采集錄音、錄像等視聽資料，作為文字記錄的輔助材料存入案卷。

第六十四條 行政處罰委員會辦公室根據(jù)行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人。

第六十五條 行政處罰意見告知書應當載明下列內(nèi)容：

（一）擬被處罰當事人的基本情況；

（二）擬被處罰當事人違法、違規(guī)事實和相關證據(jù)；

（三）擬作出處罰的理由、依據(jù)；

（四）擬作出處罰的種類和幅度；

（五）當事人享有的陳述、申辯或者聽證權利。

第六十六條 當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀監(jiān)會或其派出機構。

行政處罰委員會辦公室應當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核。認為違法、違規(guī)事實存在爭議需要實地核查的，交監(jiān)督檢查部門核實。必要時，也可自行調(diào)查核實。

當事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，行政處罰委員會辦公室應當予以采納。

第八章　聽　　證

第六十七條 銀監(jiān)會及其派出機構擬作出以下重大行政處罰決定前，應當在行政處罰意見告知書中告知當事人有要求舉行聽證的權利：

（一）對銀行業(yè)金融機構和其他單位作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會作出的500萬元以上罰款；銀監(jiān)局作出的100萬元以上罰款；銀監(jiān)分局作出的50萬元以上罰款。

（二）對個人作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會作出的50萬元以上罰款；銀監(jiān)局作出的30萬元以上罰款；銀監(jiān)分局作出的10萬元以上罰款。

（三）沒收較大數(shù)額的違法所得。包括：銀監(jiān)會作出的沒收500萬元以上違法所得；銀監(jiān)局作出的沒收100萬元以上違法所得；銀監(jiān)分局作出的沒收50萬元以上違法所得。

（四）責令停業(yè)整頓。

（五）吊銷金融許可證。

（六）取消董（理）事、高級管理人員任職資格。

（七）禁止從事銀行業(yè)工作。

未達到聽證標準的行政處罰案件，當事人申請聽證的，行政處罰委員會辦公室認為有必要的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員同意，可以舉行聽證。

第六十八條 當事人應當自收到行政處罰意見告知書之日起5日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構提交經(jīng)本人簽字或蓋章的聽證申請書，說明聽證的要求和理由。

當事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權利。

第六十九條 銀監(jiān)會及其派出機構決定組織聽證的，應當自收到聽證申請之日起30日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。

當事人對違法、違規(guī)事實有爭議的，應當在提起聽證申請時提交相關證據(jù)材料。

第七十條 銀監(jiān)會及其派出機構決定組織聽證的，應當成立至少由3人組成的聽證工作組。聽證主持人由行政處罰委員會辦公室主任擔任。

聽證工作組應當指定專人記錄。

第七十一條 聽證按下列程序進行：

（一）記錄員向到場人員宣布聽證紀律；

（二）聽證主持人查驗當事人身份，當事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應當查驗當事人出具的授權委托書和代理人的身份；

（三）聽證主持人宣布案由、聽證工作組組成人員、記錄員名單，詢問是否需要申請回避；

（四）調(diào)查人員陳述當事人違法、違規(guī)事實和證據(jù)；

（五）當事人或其代理人進行陳述、申辯；

（六）調(diào)查人員與當事人或其代理人進行質證和辯論；

（七）聽證主持人征詢各方當事人的最后意見；

（八）聽證當事人在聽證筆錄上簽字；

（九）聽證主持人宣布聽證結束。

第七十二條 聽證應當公開舉行，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私或影響金融穩(wěn)定的除外。聽證不公開舉行的，應當由銀監(jiān)會及其派出機構行政處罰委員會主任委員決定。

第七十三條 聽證工作組應當充分聽取當事人或其代理人的意見，對當事人或其代理人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核。認為違法、違規(guī)事實存在爭議需要實地核查的，交監(jiān)督檢查部門核實。當事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，應當予以采納。

第七十四條 聽證工作組應當撰寫聽證報告，提出聽證處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)報行政處罰委員會主任委員。

第七十五條 聽證筆錄當場完成的，交當事人核對。不能當場完成的，在主持人指定日期和場所核對。當事人核對無誤后，逐頁簽名或者蓋章。

聽證筆錄如有差錯、遺漏，應當允許當事人更正或者補充，更正或者補充部分應當由當事人以簽名或者蓋章方式確認。當事人拒絕簽名、蓋章的，應當在聽證筆錄中注明。

第七十六條 聽證報告主要包括以下內(nèi)容：

（一）當事人的基本情況；

（二）聽證工作組的人員組成、召開聽證的時間、地點及聽證過程；

（三）調(diào)查人員對違法、違規(guī)事實的陳述；

（四）當事人或其代理人陳述、申辯的內(nèi)容；

（五）調(diào)查人員與當事人或其代理人質證、辯論的內(nèi)容；

（六）當事人或其代理人陳述、申辯意見的采納情況；

（七）提出聽證處理意見。

第九章　決定與執(zhí)行

第七十七條 行政處罰意見告知書送達后，當事人未在規(guī)定時間內(nèi)提出陳述、申辯意見和聽證申請的，行政處罰委員會辦公室應當制作行政處罰決定書，送達當事人。

第七十八條 行政處罰委員會辦公室認為當事人提出的陳述、申辯意見或者聽證意見合理的，需要對擬作出行政處罰的量罰決定進行調(diào)整的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員同意，可以在行政處罰決定書中直接調(diào)整。需要對擬作出行政處罰的事實、定性依據(jù)、處罰種類及量罰幅度進行調(diào)整的，行政處罰委員會辦公室應當提請行政處罰委員會審議決定。

第七十九條 行政處罰決定書應當載明下列內(nèi)容：

（一）當事人的基本情況；

（二）違法、違規(guī)事實和相關證據(jù)；

（三）違法、違規(guī)行為定性和量罰的理由、依據(jù)；

（四）給予處罰的種類、幅度；

（五）處罰的履行方式和期限；

（六）不服處罰決定，申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（七）作出處罰決定的機構名稱、印章和日期。

第八十條 行政處罰委員會辦公室應當在行政處罰決定作出7日內(nèi)，依照行政訴訟法有關規(guī)定，將行政處罰決定書送達當事人。

送達其他行政處罰文書按照前款規(guī)定執(zhí)行。

第八十一條 銀監(jiān)會及其派出機構決定行政處罰的，應當責令當事人限期改正違法行為。責令限期改正可以在行政處罰決定書中一并作出。

第八十二條 銀監(jiān)會及其派出機構作出取消董（理）事、高級管理人員任職資格處罰的，應當將行政處罰決定書抄送核準其任職資格的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和其所屬銀行業(yè)金融機構。

第八十三條 銀監(jiān)會及其派出機構作出禁止從事銀行業(yè)工作處罰的，應當將行政處罰決定書抄送被處罰責任人所屬的銀行業(yè)金融機構。

第八十四條 銀監(jiān)會及其派出機構作出罰款、沒收違法所得行政處罰決定的，當事人應當自收到行政處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構的專用賬戶。銀監(jiān)會及其派出機構和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

當事人確有經(jīng)濟困難，經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構批準，可以暫緩或分期繳納罰款。

第八十五條 銀監(jiān)會及其派出機構作出停業(yè)整頓或者吊銷金融許可證行政處罰的，應當在銀監(jiān)會官方網(wǎng)站或者指定的媒體上公告。公告內(nèi)容包括：

（一）銀行業(yè)金融機構的名稱、地址；

（二）行政處罰決定、理由和法律依據(jù)；

（三）其他需要公告的事項。

第八十六條 當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機構可以采取以下措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的3%加收行政處罰款，但加收行政處罰款的金額不超過罰款金額；

（二）申請人民法院強制執(zhí)行。

第八十七條 當事人逾期不履行，需要申請人民法院強制執(zhí)行的，銀監(jiān)會及其派出機構行政處罰委員會辦公室應當依照《中華人民共和國行政強制法》的規(guī)定履行催告程序。

銀監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)督檢查部門應當協(xié)助、配合行政處罰委員會辦公室做好行政處罰執(zhí)行工作。

第八十八條 銀監(jiān)會及其派出機構應當在其官方網(wǎng)站上公開行政處罰有關信息。行政處罰信息公開的范圍與方式由行政處罰委員會審議決定。

有關單位和個人向銀監(jiān)會及其派出機構提出申請公開行政處罰決定書的，按照《中華人民共和國政府信息公開條例》有關規(guī)定執(zhí)行。

第八十九條 行政處罰執(zhí)行結束后，行政處罰委員會辦公室應當制作結案報告，將有關行政處罰案卷材料立卷存檔。

第十章　法律責任

第九十條 銀監(jiān)會及其派出機構有下列情形之一，造成嚴重后果的，對有關責任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理：

（一）應當行政處罰而不予行政處罰的；

（二）應當移送而未移送的；

（三）協(xié)助調(diào)查不盡責的；

（四）故意隱瞞或者銷毀證據(jù)的；

（五）違法事實認定存在嚴重錯漏的；

（六）實施行政處罰沒有法律依據(jù)的；

（七）擅自改變行政處罰決定種類和幅度的；

（八）嚴重違反行政處罰程序的。

第九十一條 銀監(jiān)會及其派出機構違法實施行政處罰給當事人造成損害的，應當依法承擔賠償責任。對有關責任人員應當依法給予行政處分。情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第九十二條 銀監(jiān)會及其派出機構工作人員在行政處罰過程中，利用職務便利索取或者收受他人財物、收繳罰款據(jù)為己有，情節(jié)輕微不構成犯罪的，依法給予行政處分；情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第十一章　附　　則

第九十三條 銀監(jiān)會派出機構行政處罰委員會的組成及工作規(guī)則參照中國銀監(jiān)會行政處罰委員會的有關議事規(guī)則制定。

銀監(jiān)會及其派出機構應當為行政處罰工作提供必要的人力資源與財務經(jīng)費保障。

第九十四條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級。

本辦法所稱日是指工作日。期間開始的日不計算在內(nèi)，期間不包括在途時間。文書在期滿前交郵的，不視為過期。

第九十五條 執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣，由銀監(jiān)會制定。銀監(jiān)會沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書，銀監(jiān)局可以制定式樣。

第九十六條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

第九十七條 本辦法自2015年9月9日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》（中國銀監(jiān)會令2007年第5號）同時廢止。