《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》已經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第73次主席辦公會(huì)議和中國(guó)人民銀行2015年第8次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2016年2月1日起施行。

證 監(jiān) 會(huì) 主 席　 肖　鋼

人 民 銀 行 行 長(zhǎng)　 周小川

2015年12月17日

貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法

第一章　總　　則

第一條　為了促進(jìn)公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）的發(fā)展，規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金的募集、運(yùn)作及相關(guān)活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，每個(gè)交易日可辦理基金份額申購(gòu)、贖回的基金。

在基金名稱(chēng)中使用“貨幣”、“現(xiàn)金”、“流動(dòng)”等類(lèi)似字樣的基金視為貨幣市場(chǎng)基金，適用本辦法。

基金管理人可以按照本辦法的規(guī)定，根據(jù)市場(chǎng)與投資者需求，開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品，拓展貨幣市場(chǎng)基金作為現(xiàn)金管理工具的各項(xiàng)基礎(chǔ)功能。

第三條　中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對(duì)貨幣市場(chǎng)基金運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章　投資范圍與投資限

第四條　貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

第五條　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

（一）股票；

（二）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（三）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（四）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

第六條　貨幣市場(chǎng)基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（一）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。

（二）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

第七條　貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（一）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；

（二）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（三）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；

（四）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%。

第八條　因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合本辦法第六條及第七條第（二）、（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

第九條　貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天。

第三章　基金份額凈值計(jì)價(jià)與申購(gòu)贖回

第十條　對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

第十一條　貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)健、適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)核算和估值方法。在確?；鹳Y產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價(jià)值的前提下，可采用攤余成本法對(duì)持有的投資組合進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，但應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中披露該核算方法及其可能對(duì)基金凈值波動(dòng)帶來(lái)的影響。

前款規(guī)定的基金估值核算方法在特殊情形下不能公允反映基金價(jià)值的，貨幣市場(chǎng)基金可以采用其他估值方法。該特殊情形及該估值方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定。

第十二條　對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)采用影子定價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。

當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

前述情形及處理方法應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中約定并履行信息披露義務(wù)。

第十三條　對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金，可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)計(jì)提一定的費(fèi)用，專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金持有人服務(wù)。基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明。

第十四條　為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)。

第十五條　當(dāng)日申購(gòu)的基金份額應(yīng)當(dāng)自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起不享有基金的分配權(quán)益，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊貨幣市場(chǎng)基金品種除外。

第十六條　貨幣市場(chǎng)基金的基金份額可以在依法設(shè)立的交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，或者按照法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)讓。

第十七條　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制制度，細(xì)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。前述情形及處理方法應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中約定。

為公平對(duì)待不同類(lèi)別基金份額持有人的合法權(quán)益，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

第四章　宣傳推介與信息披露

第十八條　基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的招募說(shuō)明書(shū)及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第十九條　基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。

除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

第二十條　基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶(hù)或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。

第二十一條　基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)獨(dú)立或者與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取顯著方式向投資人揭示提供基金銷(xiāo)售服務(wù)的主體、投資風(fēng)險(xiǎn)以及銷(xiāo)售的貨幣市場(chǎng)基金名稱(chēng)，不得以理財(cái)賬戶(hù)或者服務(wù)平臺(tái)的名義代替基金名稱(chēng)，并對(duì)合作業(yè)務(wù)范圍、法律關(guān)系界定、信息安全保障、客戶(hù)信息保密、合規(guī)經(jīng)營(yíng)義務(wù)、應(yīng)急處置機(jī)制、防范非法證券活動(dòng)、合作終止時(shí)的業(yè)務(wù)處理方案、違約責(zé)任承擔(dān)和投資人權(quán)益保護(hù)等進(jìn)行明確約定。

第二十二條　基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得有以下情形：

（一）未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購(gòu)贖回等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（二）侵占或者挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；

（三）欺詐誤導(dǎo)投資人；

（四）未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；

（五）泄露投資人客戶(hù)資料、交易信息等非公開(kāi)信息；

（六）從事違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（七）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十三條　基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售過(guò)程中，向投資人提供快速贖回等增值服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分揭示增值服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并采取有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及限制條件等信息，不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語(yǔ)宣傳增值服務(wù)。

從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶(hù)備付金，不得將客戶(hù)備付金用于基金贖回墊支。

第二十四條　基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)基金信息披露法律法規(guī)要求履行貨幣市場(chǎng)基金的信息披露義務(wù)，鼓勵(lì)基金管理人結(jié)合自身?xiàng)l件，自愿增加貨幣市場(chǎng)基金信息披露的頻率和內(nèi)容，提高貨幣市場(chǎng)基金的透明度。

第五章　風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十五條　基金管理人從事貨幣市場(chǎng)基金投資管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持組合管理、分散投資的基本原則，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定和基金合同約定的投資范圍與比例限制進(jìn)行資產(chǎn)配置，構(gòu)建與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征相匹配的投資組合。

第二十六條　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)與信息技術(shù)系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制。

第二十七條　基金管理人應(yīng)當(dāng)注重貨幣市場(chǎng)基金操作風(fēng)險(xiǎn)的防控，針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回、交易清算、估值核算、信息披露等環(huán)節(jié)制定相關(guān)業(yè)務(wù)操作指引并建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理制度，提高從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與業(yè)務(wù)操作能力。

第二十八條　基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易到期日和交易對(duì)手的集中度，加強(qiáng)逆回購(gòu)交易質(zhì)押品資質(zhì)和質(zhì)押品期限的控制，質(zhì)押品按公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)足額。

第二十九條　基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究，嚴(yán)格測(cè)算與控制投資銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口，針對(duì)不同類(lèi)型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度，投資各類(lèi)銀行存款所形成的潛在利息損失應(yīng)當(dāng)與基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金規(guī)模相匹配。如果出現(xiàn)因提前支取而導(dǎo)致利息損失的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以彌補(bǔ)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不足的，應(yīng)當(dāng)使用固有資金予以彌補(bǔ)。

第三十條　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立和完善貨幣市場(chǎng)基金債券投資的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，綜合運(yùn)用外部信用評(píng)級(jí)與內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果，按照審慎原則具體限定不同信用等級(jí)金融工具的投資限制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金已投資的信用類(lèi)金融工具建立內(nèi)部評(píng)級(jí)跟蹤制度與估值風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，并保留相關(guān)資料備查。

第三十一條　基金管理人應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試作為貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，建立科學(xué)審慎、全面有效的壓力測(cè)試制度，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平與市場(chǎng)情況定期或者不定期開(kāi)展壓力測(cè)試，并針對(duì)壓力測(cè)試結(jié)果及時(shí)采取防范措施，同時(shí)將最近一個(gè)年度的壓力測(cè)試工作底稿留存?zhèn)洳椤?/span>

第三十二條　貨幣市場(chǎng)基金遇到下列極端風(fēng)險(xiǎn)情形之一的，基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后，可以使用固有資金從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買(mǎi)金融工具：

（一）貨幣市場(chǎng)基金持有的金融工具出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)；

（二）貨幣市場(chǎng)基金發(fā)生巨額贖回，且持有資產(chǎn)的流動(dòng)性難以滿足贖回要求；

（三）貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，需要從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

基金管理人及其股東購(gòu)買(mǎi)相關(guān)金融工具的價(jià)格不得低于該金融工具的賬面價(jià)值。

前述事項(xiàng)發(fā)生后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及到銀行間市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門(mén)備案。

第三十三條　基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念，其貨幣市場(chǎng)基金管理規(guī)模應(yīng)當(dāng)與自身的人員儲(chǔ)備、投研和客服能力、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制水平相匹配，杜絕片面追求收益率和基金規(guī)模，不得以收益率作為基金經(jīng)理考核評(píng)價(jià)的唯一標(biāo)準(zhǔn)，不得通過(guò)交易上的安排規(guī)避本辦法對(duì)投資范圍、投資比例、平均剩余期限及存續(xù)期的相關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)從事或者參與債券代持交易。

第三十四條　基金托管人應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行共同受托職責(zé)，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定對(duì)所托管的貨幣市場(chǎng)基金的日常投資運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督，與基金管理人共同做好貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可以根據(jù)市場(chǎng)情況及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)貨幣市場(chǎng)基金提供流動(dòng)性支持服務(wù)。

第六章　監(jiān)督管理與法律責(zé)任

第三十五條　貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值計(jì)價(jià)、募集、申購(gòu)、贖回、投資、信息披露、宣傳推介等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定

第三十六條　貨幣市場(chǎng)基金在全國(guó)銀行間市場(chǎng)的交易、結(jié)算等市場(chǎng)行為，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)的管理規(guī)定，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管和動(dòng)態(tài)檢查。

第三十七條　基金管理人、基金托管人在管理與托管貨幣市場(chǎng)基金過(guò)程中，因違反法律法規(guī)或者基金合同約定導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人損失的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

第三十八條　基金管理人違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函，整改期間暫停受理及審查基金產(chǎn)品募集申請(qǐng)或者其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)等行政監(jiān)管措施，記入誠(chéng)信檔案；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以依法采取監(jiān)管談話、出具警示函、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，記入誠(chéng)信檔案；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)基金管理人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第三十九條　基金管理人在管理貨幣市場(chǎng)基金過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)管理不善而發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令基金管理人提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提比例或者一次性補(bǔ)足一定金額的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；情節(jié)嚴(yán)重的，可以根據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷(xiāo)等監(jiān)管措施。

第四十條　基金托管人未按照本辦法規(guī)定履行貨幣市場(chǎng)基金托管職責(zé)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定采取行政監(jiān)管措施。

第四十一條　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)或者個(gè)人在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金的銷(xiāo)售、宣傳推介等活動(dòng)過(guò)程中，違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等有關(guān)規(guī)定采取行政監(jiān)管措施。

第七章　附　　則

第四十二條　本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第四十三條　本辦法自2016年2月1日起施行?！敦泿攀袌?chǎng)基金暫行規(guī)定》（證監(jiān)發(fā)〔2004〕78號(hào)）、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》（證監(jiān)基金字〔2005〕41號(hào)）、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資短期融資券有關(guān)問(wèn)題的通知》（證監(jiān)基金字〔2005〕163號(hào)）、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2005〕190號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)控制有關(guān)問(wèn)題的通知》（基金部通知〔2011〕41號(hào)）等文件同時(shí)廢止。