中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2015 年 第 8 號(hào)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第7次主席會(huì)議修訂通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自2015年9月9日起施行。

主　席　 尚福林

2015年7月9日

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法

第一章　總　　則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰行為，維護(hù)銀行業(yè)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)當(dāng)事人）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)違法、違規(guī)行為），銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。

前款其他單位是指除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體組織。

第三條 本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的行政處罰，適用本辦法。

對(duì)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外實(shí)施違法、違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，適用本辦法。

第四條 行政處罰應(yīng)當(dāng)遵守法定程序，堅(jiān)持公開(kāi)、公正、公平原則。

違法、違規(guī)行為的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)以法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件為依據(jù)。

第五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會(huì)和行政處罰委員會(huì)辦公室，實(shí)行調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度：

（一）監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議；

（二）行政處罰委員會(huì)負(fù)責(zé)審議決定行政處罰案件、決定是否公開(kāi)行政處罰相關(guān)信息；

（三）行政處罰委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)行政處罰案件的審理、組織聽(tīng)證和行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議，根據(jù)審議會(huì)議的決定制作、送達(dá)行政處罰文書(shū)、監(jiān)督行政處罰的執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行、立卷存檔。

行政處罰委員會(huì)辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的法律部門(mén)。暫未設(shè)立行政處罰委員會(huì)辦公室的，由法律部門(mén)履行其職責(zé)。

第六條 行政處罰的種類(lèi)包括：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒(méi)收違法所得；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓；

（五）吊銷(xiāo)金融許可證；

（六）取消董（理）事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格；

（七）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)既可適用于對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰，也可適用于對(duì)個(gè)人的處罰。

禁止從事銀行業(yè)工作是指實(shí)施違法、違規(guī)行為的責(zé)任人員不得參與、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)等相關(guān)活動(dòng)，不得與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生勞動(dòng)或勞務(wù)關(guān)系。

第七條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。

第八條 當(dāng)事人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人因銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法或不當(dāng)處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

第九條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的工作人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)回避。當(dāng)事人及其代理人也有權(quán)申請(qǐng)其回避：

（一）是本案當(dāng)事人及其代理人的近親屬；

（二）與本案有直接利害關(guān)系；

（三）與本案或本案當(dāng)事人及其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的。

回避應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員決定。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員是否回避由其上一級(jí)機(jī)構(gòu)決定。

回避決定作出前，有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)暫停對(duì)案件的調(diào)查處理，有特殊情況的除外。

第十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)行政處罰工作的監(jiān)督檢查。對(duì)違法或者明顯不當(dāng)?shù)男姓幜P決定，應(yīng)當(dāng)要求作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)及時(shí)糾正。

第十一條 銀監(jiān)會(huì)建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時(shí)可向有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)披露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和工作人員的處罰情況。

第十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當(dāng)保守案件查辦中獲悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第二章　管　　轄

第十三條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)下列違法、違規(guī)行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在境內(nèi)外實(shí)施的；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在境內(nèi)外實(shí)施的；

（三）日常監(jiān)管和組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的；

（四）在全國(guó)范圍內(nèi)有重大影響的。

第十四條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法、違規(guī)行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)及其工作人員在境內(nèi)外實(shí)施的；

（二）其他單位和個(gè)人實(shí)施的。

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)異地實(shí)施違法、違規(guī)行為的，由行為發(fā)生地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)管轄。行為發(fā)生地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為不宜行使管轄權(quán)的，可以移交行為實(shí)施主體所在地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)管轄。

行為發(fā)生地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)或行為實(shí)施主體所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰決定前應(yīng)征求對(duì)方意見(jiàn)，并書(shū)面告知處罰結(jié)果。

第十六條 因交叉檢查或者跨區(qū)域檢查發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)行為需要給予行政處罰的，檢查組應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)有管轄權(quán)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案查處，并及時(shí)移交可以作為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的相關(guān)證據(jù)材料。

第十七條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的案件，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，同時(shí)向上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。對(duì)管轄權(quán)不明確或者有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同的上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定管轄。

銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)由于特殊原因不能或者不宜行使管轄權(quán)的，上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以指定管轄。

第十八條 上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接查處下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)有重大影響的違法、違規(guī)行為，也可以指定下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查處應(yīng)當(dāng)由其負(fù)責(zé)查處的違法、違規(guī)行為。

第十九條 吊銷(xiāo)金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管轄，處罰決定抄送批準(zhǔn)該機(jī)構(gòu)籌建的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第二十條 責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰案件，由批準(zhǔn)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管轄，處罰決定抄送批準(zhǔn)該機(jī)構(gòu)籌建的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第三章　立　　案

第二十一條 通過(guò)下列途徑發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違法、違規(guī)行為的，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行核查：

（一）在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的；

（二）上級(jí)機(jī)構(gòu)交辦或下級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)請(qǐng)查處的；

（三）司法機(jī)關(guān)或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送的。

第二十二條 經(jīng)核查，當(dāng)事人的違法、違規(guī)行為符合下列條件的，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)在核查結(jié)束后5日內(nèi)立案：

（一）具有社會(huì)危害性，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰；

（二）未超過(guò)行政處罰時(shí)效；

（三）本機(jī)構(gòu)有權(quán)管轄。

立案應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)立案登記審批表，報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)。

第二十三條 監(jiān)督檢查部門(mén)認(rèn)為當(dāng)事人的違法、違規(guī)行為不符合行政處罰立案條件的，應(yīng)當(dāng)作出不予立案決定并說(shuō)明理由。

第二十四條 監(jiān)督檢查部門(mén)在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違法、違規(guī)行為，情況緊急的，可以先行收集證據(jù)再辦理立案手續(xù)。

第二十五條 立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)銷(xiāo)案審批表，報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)。

第四章　調(diào)　　查

第二十六條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)全面、客觀、公正地調(diào)查收集有關(guān)當(dāng)事人違法、違規(guī)行為的證據(jù)材料，必要時(shí)可以采取《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十七條規(guī)定的登記封存措施和《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定的措施。

第二十七條 立案前核查或者現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中依法取得的證據(jù)材料，符合行政處罰證據(jù)要求的可以作為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的證據(jù)，但應(yīng)當(dāng)在調(diào)查報(bào)告中載明上述情況。

立案前核查或者現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中取得的證據(jù)材料，違反取證程序或者不符合行政處罰證據(jù)要求的，不得作為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的證據(jù)。

第二十八條 調(diào)查人員在調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的工作證件和執(zhí)法文書(shū)。

第二十九條 當(dāng)事人在異地實(shí)施違法、違規(guī)行為的，行為發(fā)生地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知行為實(shí)施主體所在地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

行為實(shí)施主體所在地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合行為發(fā)生地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)做好相關(guān)調(diào)查工作。

第三十條 需要銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到協(xié)助調(diào)查函之日起30日內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知調(diào)查機(jī)構(gòu)，但延期不得超過(guò)30日。延期后仍不能完成的，報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定。

第三十一條 監(jiān)督檢查部門(mén)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人違法、違規(guī)行為不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法向有關(guān)部門(mén)移送處理。

當(dāng)事人違法、違規(guī)行為涉嫌犯罪的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)或人民檢察院。

第三十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

前款規(guī)定有關(guān)人員違法、違規(guī)責(zé)任的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)綜合考慮職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法、違規(guī)行為發(fā)生過(guò)程中所起的實(shí)際作用。

第三十三條 監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)在立案之日起90日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無(wú)法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)調(diào)查期限。

第三十四條 調(diào)查終結(jié)后，監(jiān)督檢查部門(mén)認(rèn)為違法、違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，必須制作調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：

（一）案件來(lái)源；

（二）當(dāng)事人的基本情況；

（三）調(diào)查取證過(guò)程；

（四）機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；

（五）直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)事實(shí)，相關(guān)證據(jù)以及責(zé)任認(rèn)定情況；

（六）行政處罰時(shí)效情況；

（七）當(dāng)事人的陳述意見(jiàn)和采納情況；

（八）違法、違規(guī)行為造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失以及違法所得情況；

（九）是否具有從輕、減輕或者不予行政處罰的情節(jié)；

（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。

第五章　取　　證

第三十五條 行政處罰證據(jù)包括：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）電子數(shù)據(jù)；

（五）證人證言；

（六）當(dāng)事人的陳述；

（七）鑒定意見(jiàn)；

（八）勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄。

第三十六條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集當(dāng)事人有無(wú)違法、違規(guī)行為以及違法、違規(guī)行為情節(jié)輕重的證據(jù)。

第三十七條 調(diào)查人員收集證據(jù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）與被證明事實(shí)具有關(guān)聯(lián)性；

（二）能夠真實(shí)、客觀反映被證明事實(shí)；

（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。

第三十八條 調(diào)查人員收集書(shū)證，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）收集書(shū)證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對(duì)無(wú)誤的復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本；

（二）復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本應(yīng)當(dāng)注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對(duì)無(wú)誤”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁(yè)數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；

（三）收集報(bào)表、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)資料等書(shū)證，應(yīng)當(dāng)附有說(shuō)明材料。

第三十九條 調(diào)查人員收集物證時(shí)，應(yīng)當(dāng)收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對(duì)無(wú)誤的復(fù)制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)。

第四十條 調(diào)查人員可以詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和證人，詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行，調(diào)查筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤后，由被詢(xún)問(wèn)人逐頁(yè)簽章。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。更正或者補(bǔ)充部分應(yīng)當(dāng)由被詢(xún)問(wèn)人以單位公章或被詢(xún)問(wèn)人簽名方式確認(rèn)。

當(dāng)事人和證人拒絕簽章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)筆錄中注明。

第四十一條 調(diào)查人員提取視聽(tīng)資料應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）提取視聽(tīng)資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復(fù)制件；

（二）網(wǎng)絡(luò)資料可以采取截圖方式提取打印件；

（三）注明提取人、提取出處、提取時(shí)間和證明對(duì)象等；

（四）聲音資料應(yīng)當(dāng)附有該聲音內(nèi)容的文字記錄。

第四十二條 調(diào)查人員采取錄音、錄像、拍照等方式提取有關(guān)證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）注明制作方法、制作時(shí)間、制作地點(diǎn)、制作人和證明對(duì)象；

（二）聲音資料應(yīng)當(dāng)附有該聲音內(nèi)容的文字記錄。

第四十三條 調(diào)查人員可以直接提取當(dāng)事人電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉(zhuǎn)換、計(jì)算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

收集電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)注明收集方法、收集時(shí)間、收集人和證明對(duì)象等。

第四十四條 當(dāng)事人或有關(guān)人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知其不利后果，并在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽(tīng)資料加以證明。必要時(shí)，調(diào)查人員可以邀請(qǐng)無(wú)利害關(guān)系第三方作為見(jiàn)證人。

通過(guò)上述方式獲取的材料可以作為認(rèn)定相關(guān)事實(shí)的證據(jù)。

第四十五條 當(dāng)事人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)記載的有關(guān)違法、違規(guī)事實(shí)予以確認(rèn)的，視為自認(rèn)，可以作為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的證據(jù)。

當(dāng)事人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)記載的有關(guān)違法、違規(guī)事實(shí)不予確認(rèn)的，若無(wú)其他類(lèi)型證據(jù)予以佐證，一般不能單獨(dú)作為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的證據(jù)。

第四十六條 對(duì)司法機(jī)關(guān)或者其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)保存、公布、移送的證據(jù)材料，經(jīng)審查認(rèn)定其真實(shí)合法性后，可以作為本機(jī)構(gòu)行政處罰的證據(jù)。

第四十七條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)收集的證據(jù)材料進(jìn)行分類(lèi)編號(hào)，制作證據(jù)目錄和證據(jù)說(shuō)明。

證據(jù)分類(lèi)編號(hào)應(yīng)當(dāng)以符合案件事實(shí)證明邏輯的方式編制，證據(jù)說(shuō)明應(yīng)當(dāng)包括證據(jù)材料的來(lái)源、證明對(duì)象和內(nèi)容。

第四十八條 其他有關(guān)收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒(méi)有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或參照有關(guān)司法解釋規(guī)定執(zhí)行。

第六章　審　　理

第四十九條 監(jiān)督檢查部門(mén)認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將立案登記審批表、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)等案件材料一并移送行政處罰委員會(huì)辦公室。

第五十條 監(jiān)督檢查部門(mén)移送的案件材料應(yīng)當(dāng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)：

（一）材料齊全、內(nèi)容完整；

（二）證據(jù)目錄和證據(jù)說(shuō)明清晰；

（三）復(fù)印件與原件一致。

第五十一條 行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)作出是否接收的決定。符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)退回監(jiān)督檢查部門(mén)并說(shuō)明理由。

第五十二條 行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)自接收之日起60日內(nèi)完成審理工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無(wú)法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)審理期限。

審理期間需要退回補(bǔ)充調(diào)查的，審理期限重新計(jì)算。

第五十三條 審理應(yīng)當(dāng)以調(diào)查報(bào)告為基礎(chǔ)。審理的主要內(nèi)容包括：

（一）是否有管轄權(quán)；

（二）調(diào)查取證程序是否合法；

（三）是否超過(guò)行政處罰時(shí)效；

（四）違法、違規(guī)事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿；

（五）違法、違規(guī)行為定性是否準(zhǔn)確；

（六）適用量罰依據(jù)是否正確；

（七）當(dāng)事人的陳述和申辯是否應(yīng)予以采納；

（八）直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)事實(shí)及責(zé)任認(rèn)定是否準(zhǔn)確；

（九）是否有從輕、減輕或者不予處罰的情節(jié)；

（十）處罰種類(lèi)與幅度的建議是否適當(dāng)。

第五十四條 有下列情形之一的，行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)監(jiān)督檢查部門(mén)書(shū)面說(shuō)明或者退回補(bǔ)充調(diào)查：

（一）違法、違規(guī)事實(shí)不清的；

（二）證據(jù)不足或不符合要求的；

（三）有關(guān)人員責(zé)任認(rèn)定不清的；

（四）調(diào)查取證程序違法的。

補(bǔ)充調(diào)查期限最長(zhǎng)一般不得超過(guò)30日。經(jīng)補(bǔ)充調(diào)查后仍無(wú)法取得充分證據(jù)證明違法、違規(guī)事實(shí)的，應(yīng)依法作銷(xiāo)案處理。

第五十五條 有下列情形之一的，行政處罰委員會(huì)辦公室可以調(diào)整或變更監(jiān)督檢查部門(mén)的意見(jiàn)和建議：

（一）違法、違規(guī)行為定性不準(zhǔn)確的；

（二）適用量罰依據(jù)錯(cuò)誤的；

（三）處罰建議幅度或種類(lèi)明顯不當(dāng)?shù)摹?

第五十六條 行政處罰委員會(huì)辦公室審理后認(rèn)為應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，必須制作審理報(bào)告。審理報(bào)告主要內(nèi)容包括：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）當(dāng)事人違法、違規(guī)事實(shí)與有關(guān)人員責(zé)任認(rèn)定情況；

（三）對(duì)調(diào)查報(bào)告的審理意見(jiàn)；

（四）提出擬處罰意見(jiàn)、理由和依據(jù)。

第七章　審　　議

第五十七條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議應(yīng)當(dāng)以審理報(bào)告為基礎(chǔ)對(duì)案件進(jìn)行審議，審議的主要內(nèi)容包括：

（一）處罰程序是否合法；

（二）違法、違規(guī)事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿；

（三）違法、違規(guī)責(zé)任認(rèn)定是否適當(dāng)；

（四）違法、違規(guī)行為定性是否準(zhǔn)確；

（五）適用量罰依據(jù)是否正確；

（六）擬處罰種類(lèi)與幅度是否適當(dāng)。

第五十八條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議由行政處罰委員會(huì)辦公室召集，主任委員主持，每次參加審議會(huì)議的委員不得少于全體委員的2/3。

第五十九條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議應(yīng)當(dāng)按照以下程序進(jìn)行：

（一）會(huì)議主持人宣布本次會(huì)議參加人員是否符合本辦法相關(guān)規(guī)定；

（二）監(jiān)督檢查部門(mén)匯報(bào)調(diào)查情況；

（三）行政處罰委員會(huì)辦公室匯報(bào)審理情況；

（四）各委員對(duì)審理報(bào)告發(fā)表意見(jiàn)；

（五）會(huì)議主持人最后發(fā)表意見(jiàn)；

（六）各委員對(duì)處罰意見(jiàn)進(jìn)行投票表決；

（七）會(huì)議主持人當(dāng)場(chǎng)宣布投票結(jié)果。

第六十條 行政處罰委員會(huì)委員應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)判斷，發(fā)表獨(dú)立、客觀、公正的審議意見(jiàn)。

第六十一條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議采取記名投票方式。作出行政處罰決定，應(yīng)當(dāng)獲得行政處罰委員會(huì)全體委員半數(shù)以上同意。

行政處罰委員會(huì)委員應(yīng)當(dāng)積極履行職責(zé)，不得投棄權(quán)票。

第六十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)作出行政處罰決定前，可以咨詢(xún)專(zhuān)家意見(jiàn)。

第六十三條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議記錄經(jīng)參加會(huì)議的委員簽字確認(rèn)后存入行政處罰案卷。具備條件的可以同時(shí)采集錄音、錄像等視聽(tīng)資料，作為文字記錄的輔助材料存入案卷。

第六十四條 行政處罰委員會(huì)辦公室根據(jù)行政處罰委員會(huì)的審議決定制作行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)后送達(dá)當(dāng)事人。

第六十五條 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況；

（二）擬被處罰當(dāng)事人違法、違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；

（三）擬作出處罰的理由、依據(jù)；

（四）擬作出處罰的種類(lèi)和幅度；

（五）當(dāng)事人享有的陳述、申辯或者聽(tīng)證權(quán)利。

第六十六條 當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)之日起10日內(nèi)將陳述和申辯的書(shū)面材料提交擬作出處罰的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見(jiàn)，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。認(rèn)為違法、違規(guī)事實(shí)存在爭(zhēng)議需要實(shí)地核查的，交監(jiān)督檢查部門(mén)核實(shí)。必要時(shí)，也可自行調(diào)查核實(shí)。

當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)予以采納。

第八章　聽(tīng)　　證

第六十七條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出以下重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)中告知當(dāng)事人有要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利：

（一）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬(wàn)元以上罰款；銀監(jiān)局作出的100萬(wàn)元以上罰款；銀監(jiān)分局作出的50萬(wàn)元以上罰款。

（二）對(duì)個(gè)人作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)作出的50萬(wàn)元以上罰款；銀監(jiān)局作出的30萬(wàn)元以上罰款；銀監(jiān)分局作出的10萬(wàn)元以上罰款。

（三）沒(méi)收較大數(shù)額的違法所得。包括：銀監(jiān)會(huì)作出的沒(méi)收500萬(wàn)元以上違法所得；銀監(jiān)局作出的沒(méi)收100萬(wàn)元以上違法所得；銀監(jiān)分局作出的沒(méi)收50萬(wàn)元以上違法所得。

（四）責(zé)令停業(yè)整頓。

（五）吊銷(xiāo)金融許可證。

（六）取消董（理）事、高級(jí)管理人員任職資格。

（七）禁止從事銀行業(yè)工作。

未達(dá)到聽(tīng)證標(biāo)準(zhǔn)的行政處罰案件，當(dāng)事人申請(qǐng)聽(tīng)證的，行政處罰委員會(huì)辦公室認(rèn)為有必要的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員同意，可以舉行聽(tīng)證。

第六十八條 當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)之日起5日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交經(jīng)本人簽字或蓋章的聽(tīng)證申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由。

當(dāng)事人逾期不提出申請(qǐng)的，視為放棄聽(tīng)證權(quán)利。

第六十九條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自收到聽(tīng)證申請(qǐng)之日起30日內(nèi)舉行聽(tīng)證，并在舉行聽(tīng)證7日前，書(shū)面通知當(dāng)事人舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)、方式。

當(dāng)事人對(duì)違法、違規(guī)事實(shí)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)在提起聽(tīng)證申請(qǐng)時(shí)提交相關(guān)證據(jù)材料。

第七十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)成立至少由3人組成的聽(tīng)證工作組。聽(tīng)證主持人由行政處罰委員會(huì)辦公室主任擔(dān)任。

聽(tīng)證工作組應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人記錄。

第七十一條 聽(tīng)證按下列程序進(jìn)行：

（一）記錄員向到場(chǎng)人員宣布聽(tīng)證紀(jì)律；

（二）聽(tīng)證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份，當(dāng)事人委托他人代理聽(tīng)證的，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書(shū)和代理人的身份；

（三）聽(tīng)證主持人宣布案由、聽(tīng)證工作組組成人員、記錄員名單，詢(xún)問(wèn)是否需要申請(qǐng)回避；

（四）調(diào)查人員陳述當(dāng)事人違法、違規(guī)事實(shí)和證據(jù)；

（五）當(dāng)事人或其代理人進(jìn)行陳述、申辯；

（六）調(diào)查人員與當(dāng)事人或其代理人進(jìn)行質(zhì)證和辯論；

（七）聽(tīng)證主持人征詢(xún)各方當(dāng)事人的最后意見(jiàn)；

（八）聽(tīng)證當(dāng)事人在聽(tīng)證筆錄上簽字；

（九）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結(jié)束。

第七十二條 聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉行，但涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或影響金融穩(wěn)定的除外。聽(tīng)證不公開(kāi)舉行的，應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員決定。

第七十三條 聽(tīng)證工作組應(yīng)當(dāng)充分聽(tīng)取當(dāng)事人或其代理人的意見(jiàn)，對(duì)當(dāng)事人或其代理人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。認(rèn)為違法、違規(guī)事實(shí)存在爭(zhēng)議需要實(shí)地核查的，交監(jiān)督檢查部門(mén)核實(shí)。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

第七十四條 聽(tīng)證工作組應(yīng)當(dāng)撰寫(xiě)聽(tīng)證報(bào)告，提出聽(tīng)證處理意見(jiàn)，并將聽(tīng)證報(bào)告、聽(tīng)證筆錄及聽(tīng)證取得的證據(jù)報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員。

第七十五條 聽(tīng)證筆錄當(dāng)場(chǎng)完成的，交當(dāng)事人核對(duì)。不能當(dāng)場(chǎng)完成的，在主持人指定日期和場(chǎng)所核對(duì)。當(dāng)事人核對(duì)無(wú)誤后，逐頁(yè)簽名或者蓋章。

聽(tīng)證筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許當(dāng)事人更正或者補(bǔ)充，更正或者補(bǔ)充部分應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人以簽名或者蓋章方式確認(rèn)。當(dāng)事人拒絕簽名、蓋章的，應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄中注明。

第七十六條 聽(tīng)證報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）聽(tīng)證工作組的人員組成、召開(kāi)聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)及聽(tīng)證過(guò)程；

（三）調(diào)查人員對(duì)違法、違規(guī)事實(shí)的陳述；

（四）當(dāng)事人或其代理人陳述、申辯的內(nèi)容；

（五）調(diào)查人員與當(dāng)事人或其代理人質(zhì)證、辯論的內(nèi)容；

（六）當(dāng)事人或其代理人陳述、申辯意見(jiàn)的采納情況；

（七）提出聽(tīng)證處理意見(jiàn)。

第九章　決定與執(zhí)行

第七十七條 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)送達(dá)后，當(dāng)事人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出陳述、申辯意見(jiàn)和聽(tīng)證申請(qǐng)的，行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書(shū)，送達(dá)當(dāng)事人。

第七十八條 行政處罰委員會(huì)辦公室認(rèn)為當(dāng)事人提出的陳述、申辯意見(jiàn)或者聽(tīng)證意見(jiàn)合理的，需要對(duì)擬作出行政處罰的量罰決定進(jìn)行調(diào)整的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員同意，可以在行政處罰決定書(shū)中直接調(diào)整。需要對(duì)擬作出行政處罰的事實(shí)、定性依據(jù)、處罰種類(lèi)及量罰幅度進(jìn)行調(diào)整的，行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)行政處罰委員會(huì)審議決定。

第七十九條 行政處罰決定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）違法、違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；

（三）違法、違規(guī)行為定性和量罰的理由、依據(jù)；

（四）給予處罰的種類(lèi)、幅度；

（五）處罰的履行方式和期限；

（六）不服處罰決定，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（七）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、印章和日期。

第八十條 行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出7日內(nèi)，依照行政訴訟法有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書(shū)送達(dá)當(dāng)事人。

送達(dá)其他行政處罰文書(shū)按照前款規(guī)定執(zhí)行。

第八十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定行政處罰的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人限期改正違法行為。責(zé)令限期改正可以在行政處罰決定書(shū)中一并作出。

第八十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出取消董（理）事、高級(jí)管理人員任職資格處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)抄送核準(zhǔn)其任職資格的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其所屬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第八十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出禁止從事銀行業(yè)工作處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)抄送被處罰責(zé)任人所屬的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第八十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得行政處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專(zhuān)用賬戶(hù)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或分期繳納罰款。

第八十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)金融許可證行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站或者指定的媒體上公告。公告內(nèi)容包括：

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、地址；

（二）行政處罰決定、理由和法律依據(jù)；

（三）其他需要公告的事項(xiàng)。

第八十六條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的3%加收行政處罰款，但加收行政處罰款的金額不超過(guò)罰款金額；

（二）申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

第八十七條 當(dāng)事人逾期不履行，需要申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》的規(guī)定履行催告程序。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合行政處罰委員會(huì)辦公室做好行政處罰執(zhí)行工作。

第八十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站上公開(kāi)行政處罰有關(guān)信息。行政處罰信息公開(kāi)的范圍與方式由行政處罰委員會(huì)審議決定。

有關(guān)單位和個(gè)人向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)公開(kāi)行政處罰決定書(shū)的，按照《中華人民共和國(guó)政府信息公開(kāi)條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十九條 行政處罰執(zhí)行結(jié)束后，行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)制作結(jié)案報(bào)告，將有關(guān)行政處罰案卷材料立卷存檔。

第十章　法律責(zé)任

第九十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理：

（一）應(yīng)當(dāng)行政處罰而不予行政處罰的；

（二）應(yīng)當(dāng)移送而未移送的；

（三）協(xié)助調(diào)查不盡責(zé)的；

（四）故意隱瞞或者銷(xiāo)毀證據(jù)的；

（五）違法事實(shí)認(rèn)定存在嚴(yán)重錯(cuò)漏的；

（六）實(shí)施行政處罰沒(méi)有法律依據(jù)的；

（七）擅自改變行政處罰決定種類(lèi)和幅度的；

（八）嚴(yán)重違反行政處罰程序的。

第九十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。對(duì)有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第九十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在行政處罰過(guò)程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財(cái)物、收繳罰款據(jù)為己有，情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分；情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第十一章　附　　則

第九十三條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)的組成及工作規(guī)則參照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰委員會(huì)的有關(guān)議事規(guī)則制定。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為行政處罰工作提供必要的人力資源與財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)保障。

第九十四條 本辦法所稱(chēng)“以上”、“以下”、“內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級(jí)。

本辦法所稱(chēng)日是指工作日。期間開(kāi)始的日不計(jì)算在內(nèi)，期間不包括在途時(shí)間。文書(shū)在期滿(mǎn)前交郵的，不視為過(guò)期。

第九十五條 執(zhí)行本辦法所需要的法律文書(shū)式樣，由銀監(jiān)會(huì)制定。銀監(jiān)會(huì)沒(méi)有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書(shū)，銀監(jiān)局可以制定式樣。

第九十六條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第九十七條 本辦法自2015年9月9日起施行，《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2007年第5號(hào)）同時(shí)廢止。