2016-02-17 08:35:06 云南省民族學(xué)會(huì)12954
《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》已經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第73次主席辦公會(huì)議和中國(guó)人民銀行2015年第8次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過,現(xiàn)予公布,自2016年2月1日起施行。
證 監(jiān) 會(huì) 主 席 肖 鋼
人 民 銀 行 行 長(zhǎng) 周小川
2015年12月17日
貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法
第一章 總 則
第一條 為了促進(jìn)公開募集證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的發(fā)展,規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金的募集、運(yùn)作及相關(guān)活動(dòng),保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益,根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具,每個(gè)交易日可辦理基金份額申購(gòu)、贖回的基金。
在基金名稱中使用“貨幣”、“現(xiàn)金”、“流動(dòng)”等類似字樣的基金視為貨幣市場(chǎng)基金,適用本辦法。
基金管理人可以按照本辦法的規(guī)定,根據(jù)市場(chǎng)與投資者需求,開發(fā)設(shè)計(jì)不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品,拓展貨幣市場(chǎng)基金作為現(xiàn)金管理工具的各項(xiàng)基礎(chǔ)功能。
第三條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則,對(duì)貨幣市場(chǎng)基金運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 投資范圍與投資限
第四條 貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具:
(一)現(xiàn)金;
(二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;
(三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;
(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
第五條 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:
(一)股票;
(二)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;
(三)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券,已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;
(四)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;
(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
第六條 貨幣市場(chǎng)基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一)同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%,國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
(二)貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%,但投資于有存款期限,根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%,投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。
第七條 貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求,其投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一)現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%;
(二)現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%;
(三)到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%;
(四)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外,債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
第八條 因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合本辦法第六條及第七條第(二)、(三)、(四)項(xiàng)規(guī)定的比例或者基金合同約定的投資比例的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
第九條 貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天,平均剩余存續(xù)期不得超過240天。
第三章 基金份額凈值計(jì)價(jià)與申購(gòu)贖回
第十條 對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金,可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資,并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。第十一條 貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)健、適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)核算和估值方法。在確?;鹳Y產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價(jià)值的前提下,可采用攤余成本法對(duì)持有的投資組合進(jìn)行會(huì)計(jì)核算,但應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說(shuō)明書中披露該核算方法及其可能對(duì)基金凈值波動(dòng)帶來(lái)的影響。
前款規(guī)定的基金估值核算方法在特殊情形下不能公允反映基金價(jià)值的,貨幣市場(chǎng)基金可以采用其他估值方法。該特殊情形及該估值方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定。
第十二條 對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場(chǎng)基金,應(yīng)當(dāng)采用影子定價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段,對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。
當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失,將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
前述情形及處理方法應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中約定并履行信息披露義務(wù)。
第十三條 對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金,可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)計(jì)提一定的費(fèi)用,專門用于本基金的銷售與基金持有人服務(wù)?;鹉甓葓?bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說(shuō)明。
第十四條 為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益,基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定,在特定市場(chǎng)條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)。
第十五條 當(dāng)日申購(gòu)的基金份額應(yīng)當(dāng)自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起不享有基金的分配權(quán)益,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊貨幣市場(chǎng)基金品種除外。
第十六條 貨幣市場(chǎng)基金的基金份額可以在依法設(shè)立的交易場(chǎng)所進(jìn)行交易,或者按照法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
第十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制制度,細(xì)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下,當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí),為確?;鹌椒€(wěn)運(yùn)作,避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用,并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?;鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。前述情形及處理方法應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中約定。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益,貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定,單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的,基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
第四章 宣傳推介與信息披露
第十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的招募說(shuō)明書及宣傳推介材料的顯著位置列明,投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu),基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
第十九條 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料,嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為,充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn),不得承諾收益,不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過往業(yè)績(jī)。
除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外,其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料;登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的,不得片面引用或者修改其內(nèi)容。
第二十條 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng),應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意,嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益,不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。
第二十一條 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)獨(dú)立或者與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開展貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)采取顯著方式向投資人揭示提供基金銷售服務(wù)的主體、投資風(fēng)險(xiǎn)以及銷售的貨幣市場(chǎng)基金名稱,不得以理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)的名義代替基金名稱,并對(duì)合作業(yè)務(wù)范圍、法律關(guān)系界定、信息安全保障、客戶信息保密、合規(guī)經(jīng)營(yíng)義務(wù)、應(yīng)急處置機(jī)制、防范非法證券活動(dòng)、合作終止時(shí)的業(yè)務(wù)處理方案、違約責(zé)任承擔(dān)和投資人權(quán)益保護(hù)等進(jìn)行明確約定。
第二十二條 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開展貨幣市場(chǎng)基金銷售業(yè)務(wù),不得有以下情形:
(一)未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購(gòu)贖回等相關(guān)業(yè)務(wù);
(二)侵占或者挪用基金銷售結(jié)算資金;
(三)欺詐誤導(dǎo)投資人;
(四)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn);
(五)泄露投資人客戶資料、交易信息等非公開信息;
(六)從事違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
(七)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十三條 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金銷售過程中,向投資人提供快速贖回等增值服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)充分揭示增值服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則,并采取有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及限制條件等信息,不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性,不得使用夸大或者虛假用語(yǔ)宣傳增值服務(wù)。
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金,不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。
第二十四條 基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)基金信息披露法律法規(guī)要求履行貨幣市場(chǎng)基金的信息披露義務(wù),鼓勵(lì)基金管理人結(jié)合自身?xiàng)l件,自愿增加貨幣市場(chǎng)基金信息披露的頻率和內(nèi)容,提高貨幣市場(chǎng)基金的透明度。
第二十五條 基金管理人從事貨幣市場(chǎng)基金投資管理活動(dòng),應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持組合管理、分散投資的基本原則,嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定和基金合同約定的投資范圍與比例限制進(jìn)行資產(chǎn)配置,構(gòu)建與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征相匹配的投資組合。
第二十六條 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)與信息技術(shù)系統(tǒng),加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制。
第二十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)注重貨幣市場(chǎng)基金操作風(fēng)險(xiǎn)的防控,針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回、交易清算、估值核算、信息披露等環(huán)節(jié)制定相關(guān)業(yè)務(wù)操作指引并建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理制度,提高從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與業(yè)務(wù)操作能力。
第二十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理,合理分散逆回購(gòu)交易到期日和交易對(duì)手的集中度,加強(qiáng)逆回購(gòu)交易質(zhì)押品資質(zhì)和質(zhì)押品期限的控制,質(zhì)押品按公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)足額。
第二十九條 基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究,嚴(yán)格測(cè)算與控制投資銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口,針對(duì)不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度,投資各類銀行存款所形成的潛在利息損失應(yīng)當(dāng)與基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金規(guī)模相匹配。如果出現(xiàn)因提前支取而導(dǎo)致利息損失的情形,基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以彌補(bǔ),風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不足的,應(yīng)當(dāng)使用固有資金予以彌補(bǔ)。
第三十條 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立和完善貨幣市場(chǎng)基金債券投資的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度,綜合運(yùn)用外部信用評(píng)級(jí)與內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果,按照審慎原則具體限定不同信用等級(jí)金融工具的投資限制?;鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金已投資的信用類金融工具建立內(nèi)部評(píng)級(jí)跟蹤制度與估值風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,并保留相關(guān)資料備查。
第三十一條 基金管理人應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試作為貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段,建立科學(xué)審慎、全面有效的壓力測(cè)試制度,結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平與市場(chǎng)情況定期或者不定期開展壓力測(cè)試,并針對(duì)壓力測(cè)試結(jié)果及時(shí)采取防范措施,同時(shí)將最近一個(gè)年度的壓力測(cè)試工作底稿留存?zhèn)洳椤?/span>
第三十二條 貨幣市場(chǎng)基金遇到下列極端風(fēng)險(xiǎn)情形之一的,基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后,可以使用固有資金從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買金融工具:
(一)貨幣市場(chǎng)基金持有的金融工具出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn);
(二)貨幣市場(chǎng)基金發(fā)生巨額贖回,且持有資產(chǎn)的流動(dòng)性難以滿足贖回要求;
(三)貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí),需要從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
基金管理人及其股東購(gòu)買相關(guān)金融工具的價(jià)格不得低于該金融工具的賬面價(jià)值。
前述事項(xiàng)發(fā)生后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告,并依法履行信息披露義務(wù),其中涉及到銀行間市場(chǎng)的,應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定,向相關(guān)部門備案。
第三十三條 基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念,其貨幣市場(chǎng)基金管理規(guī)模應(yīng)當(dāng)與自身的人員儲(chǔ)備、投研和客服能力、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制水平相匹配,杜絕片面追求收益率和基金規(guī)模,不得以收益率作為基金經(jīng)理考核評(píng)價(jià)的唯一標(biāo)準(zhǔn),不得通過交易上的安排規(guī)避本辦法對(duì)投資范圍、投資比例、平均剩余期限及存續(xù)期的相關(guān)規(guī)定,不得違規(guī)從事或者參與債券代持交易。
第三十四條 基金托管人應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行共同受托職責(zé),嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定對(duì)所托管的貨幣市場(chǎng)基金的日常投資運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督,與基金管理人共同做好貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,可以根據(jù)市場(chǎng)情況及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,對(duì)貨幣市場(chǎng)基金提供流動(dòng)性支持服務(wù)。
第三十五條 貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值計(jì)價(jià)、募集、申購(gòu)、贖回、投資、信息披露、宣傳推介等活動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定
第三十六條 貨幣市場(chǎng)基金在全國(guó)銀行間市場(chǎng)的交易、結(jié)算等市場(chǎng)行為,應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)的管理規(guī)定,并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管和動(dòng)態(tài)檢查。
第三十七條 基金管理人、基金托管人在管理與托管貨幣市場(chǎng)基金過程中,因違反法律法規(guī)或者基金合同約定導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人損失的,應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任;因共同行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第三十八條 基金管理人違反本辦法規(guī)定的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函,整改期間暫停受理及審查基金產(chǎn)品募集申請(qǐng)或者其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)等行政監(jiān)管措施,記入誠(chéng)信檔案;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,可以依法采取監(jiān)管談話、出具警示函、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施,記入誠(chéng)信檔案;情節(jié)嚴(yán)重的,可以對(duì)基金管理人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān),追究刑事責(zé)任。
第三十九條 基金管理人在管理貨幣市場(chǎng)基金過程中,由于風(fēng)險(xiǎn)管理不善而發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者存在重大違法違規(guī)行為的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令基金管理人提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提比例或者一次性補(bǔ)足一定金額的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金;情節(jié)嚴(yán)重的,可以根據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定,對(duì)基金管理人采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷等監(jiān)管措施。
第四十條 基金托管人未按照本辦法規(guī)定履行貨幣市場(chǎng)基金托管職責(zé)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定采取行政監(jiān)管措施。
第四十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)或者個(gè)人在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金的銷售、宣傳推介等活動(dòng)過程中,違反本辦法規(guī)定的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關(guān)規(guī)定采取行政監(jiān)管措施。
第四十二條 本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第四十三條 本辦法自2016年2月1日起施行?!敦泿攀袌?chǎng)基金暫行規(guī)定》(證監(jiān)發(fā)〔2004〕78號(hào))、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》(證監(jiān)基金字〔2005〕41號(hào))、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資短期融資券有關(guān)問題的通知》(證監(jiān)基金字〔2005〕163號(hào))、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》(證監(jiān)發(fā)〔2005〕190號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)控制有關(guān)問題的通知》(基金部通知〔2011〕41號(hào))等文件同時(shí)廢止。